マージンコールは放置しても問題ないの？
マージンコールとロスカットの違いが知りたい
マージンコールを出さずに取引する方法を教えて！
といった悩みを持つ人はきっと多いはず。
マージンコールとは、証拠金維持率の低下を知らせてくれるロスカットの予告のようなものです。
無視しても問題ないFX会社もあれば、無視するとロスカットラインに達する前にポジションを強制的に決済されるFX会社もあります。
今回は、マージンコールの一般的な仕組みを解説するとともに、マージンコールを出さない対策＆出たときの対策をお伝えします。
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「どれが正しい情報なんだろう？」 そんな悩みや疑問を解消すべく、私たちは正しい情報を伝えることを最優先とし、FXのプロや実際にトレードをしている方の監修のもと記事を作成しています。
マージンコールとは
マージンコール（Mergin Call）とは、ポジションの含み損が膨らんで証拠金維持率が低下した時に、FX会社から追加で証拠金の入金を依頼されることです。
そして、マージンコールを無視して証拠金維持率がロスカット基準まで下がるとロスカットされ、強制的にポジションの含み損が確定します。
マージンコールが出ないようにロット数を減らすか証拠金を豊富に入金して、証拠金維持率を高く保ちましょう。
判定されるのはいつ？
FX会社によって異なりますが、一般的には1日一回ニューヨーク外国為替市場がクローズする午前7時頃に判定されます。
この時点で証拠金維持率が、そのFX会社の定めた水準を下回っていればマージンコールが発動されます。
マージンコールの条件はFX会社によって違う
マージンコールが出る条件はFX会社によって違います。
理由はマージンコールは法律上の義務ではなく、あくまでFX会社のサービスの一環だからです。
例えば
DMMFXでは証拠金維持率が100％以下の状態でロールオーバーを迎えるとマージンコールが出て、マージンコールが出た翌日のロールオーバーまでに証拠金維持率を回復しなければロスカットされます。
各FX会社のマージンコール発生条件一覧
| FX会社⇩ | ロスカットアラート水準⇩ |
| 外為オンライン | 無し |
| DMM FX | 証拠金維持率100％以下 |
| 外貨ex byGMO | 証拠金維持率100％を下回ったとき |
| GMOクリック証券 | 証拠金維持率100％未満 |
| みんなのFX | 証拠金維持率110％以下 |
| インヴァスト証券 | 証拠金維持率75％以下 |
| 外為どっとコム | 証拠金維持率200％に達したとき |
| ヒロセ通商 | 証拠金維持率200％を下回ったとき |
| マネックスFX | 証拠金維持率70％に達したとき |
マージンコールが出ないFX会社もある
注意したいのが、マージンコールが出ないFX会社もあるという点です。
なぜなら、証拠金維持率の低下はすべて自己責任だからです。
そのため、ロスカットを避けるには、こまめに証拠金維持率を管理する必要があります。
例えば
SBI FXトレードにはマージンコールの仕組みがなく、20秒に1回の判定で証拠金維持率が50％を下回っているとロスカットが執行されます。
ロスカットとの違いは？
ロスカットとは
証拠金維持率が一定ラインを下回った時にすべてのポジションを強制的に決済して損失を確定させる仕組みです。
一方、マージンコールは証拠金維持率の回復を求めるだけで強制力はありません。
ただし、追加入金あるいはポジションの一部または全部を決済して証拠金維持率を回復させなければ、ロスカットされる可能性が高いです。
マージンコールはロスカットの前段階だと理解しておきましょう。
ロスカットの基準
| FX会社⇩ | ロスカットライン⇩ |
| 外為オンライン | 証拠金維持率100％未満 |
| DMM FX | 証拠金維持率50％以下 |
| 外貨ex byGMO | 証拠金維持率50％を下回ったとき |
| GMOクリック証券 | 証拠金維持率50％未満 |
| みんなのFX | 証拠金維持率100％以下 |
| インヴァスト証券 | 証拠金維持率50％以下 |
| 外為どっとコム | 証拠金維持率100％を下回ったとき |
| ヒロセ通商 | 証拠金維持率100％未満 |
| マネックスFX | 証拠金維持率50％以下 |
マージンコールが出やすい危険な取引スタイル3つ
次のようなスタイルで取引する方はマージンコールが出やすいです。
- 常にレバレッジ25倍で取引する
- マイナー通貨で運用する
- 損切り注文を出さない
当てはまる項目がある場合は、後で紹介する対策も合わせて読んでおきましょう！
①常にレバレッジ25倍で取引する
常に最大レバレッジで取引するのは危険です。
なぜなら、わずかな為替変動幅でも証拠金維持率が低くなるからです。
例えば
米ドル円（レートは1米ドル円＝100円）を証拠金10万円でレバレッジ25倍で運用する場合、1円下落するだけで証拠金維持率が100％から75％に下がります。
②マイナー通貨で運用する
南アフリカランドやメキシコペソ、トルコリラなどのマイナー通貨で運用するのも危険です。
というのも、これらの通貨は流動性が低く、短時間で相場が急変するリスクが高いからです。
値動きが安定している、米ドル円やユーロ円、ユーロ米ドルといったメジャー通貨で安全に運用しましょう。
③損切り注文を出さない
損切り注文を出さないと含み損が膨らみ続け、証拠金維持率が低下してマージンコールが出る原因になります。
含み損の拡大を目前にすると損切りをためらう感情が働いて、頭では判っていても損切りできないトレーダーがたくさんいます。
機械的に損切りするには逆指値、OCO、IFD、IFOといった逆指値系の注文が出せる発注を利用するといいですよ！
マージンコールを出さないための対策3つ
マージンコールを避ける方法には3つあります。
- 早めに損切りする
- ロット数を抑える
- 口座に豊富な資金を入れる
ぎりぎりの資金でハイレバレッジ取引をしないのがポイントです！
①早めに損切りする
早めの損切りを実行しましょう。
そうすれば証拠金維持率を早期に回復できるからです。
損切りが早いと損失が取り返しやすく、次の取引により多くの資金を残せるメリットがあります。
②ロット数を抑える
2点目はロット数を抑えることです。
理由はロット数が少ないと証拠金維持率を高く維持できるからです。
資金10万円で米ドル円1ロット（1万通貨）なら、1円下落しても証拠金維持率は250％から225％に下がるだけです。
一方ロット数を2に増やすと、1円の下落に対して証拠金維持率は125％から100％に下がるので、マージンコールのリスクが高まるのが判ります。
③口座に豊富な資金を入れる
3つ目は、口座の証拠金を増やす方法です。
ただし生活費を削って投資すると、万が一失った時に生活に支障が出ます。
この方法は余剰資金に限って行いましょう。
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もしマージンコールに対処しなかったら？
マージンコール に対処しない場合は、利用しているFX会社が追加証拠金を「必要とするか」「しないか」でその後の状況が変わってきます。
追加証拠金を必要とするFX会社の場合
マージンコールの猶予期間を過ぎた時点で強制ロスカットされます。
マージンコールが発動すると、相場変動により証拠金維持率が規定率まで戻ったとしても、証拠金を追加入金するか、保有しているポジションの一部またはすべてを決済する必要があります。
それをしなかった場合には強制決済されてしまいます。
追加証拠金を必要としないFX会社の場合
証拠金維持率がロスカットの基準を下回った時点で強制決済されます。
追加証拠金を必要とするFX会社の場合と違い、マージンコールの規定率を下回っていてもまだ強制決済にはなりません。
そのためポジションを保有し続けていると、いつの間にかロスカットになってしまうことがあります。
マージンコールがあった方が、ロスカットになる危機感が沸くね。
意識するようになるから、それだけロスカット回避にも注意が向くようになるよ！
マージンコールがあれば、自分がどれだけ危険な水準の取引をしているかを知らせてくれるものね。
資金管理をきちんと行うためにも、やっぱりマージンコールのあるFX会社を利用するのがベターよ！
海外FX会社のマージンコール・ロスカットレベル
| 海外FX会社のマージンコール・ロスカットレベル | |||
| 会社名 | レバレッジ | マージンコール | ロスカット |
| XM | 888倍 | 証拠金維持率90％以下 | 証拠金維持率20％以下 |
| LANDFX | 500倍 | 証拠金維持率50％以下 | 証拠金維持率30％以下 |
| Axiory | 500倍 | 証拠金維持率100％以下 | 証拠金維持率50％以下 |
| FxPro | 500倍 | 証拠金維持率10％以下 | 証拠金維持率5％以下 |
| IFC Markets | 400倍 | なし | 証拠金維持率10％以下 |
| FXDD | 500倍 | なし | 証拠金維持率100％以下 |
海外のFX会社は国内のFX会社に比べて、マージンコール・ロスカットレベルの基準が低く設定されています。
またレバレッジもかなり高く設定することができます。
ただしその分リスクも高くなるため、初心者の方にはあまりオススメはできません。
安全性を重視して取引をしたいのなら、私は国内FX会社を利用することをオススメします。
海外業者は高レバレッジが魅力だけど、その分リスクがあるわね。
初心者にオススメの安心安全なFX会社3選
FX取引高 世界第1位！ デイトレに強い「GMOクリック証券」
| スプレッド (米ドル/円) | ユーロ/円 | 豪ドル/円 |
|---|---|---|
| 銭 | 銭 | 銭 |
| スワップ (豪ドル/円) | キャッシュバック | 詳 細 |
| 円 | 円 |  |
＊スプレッドは原則固定
- FX取引高 世界第1位 （ファイナンス・マグネイト社調べ2020年1月～2020年12月）
- 全通貨最安水準のスプレッド！デイトレに最適
- 38種類のテクニカル指標があり、分析ツールが充実
取引ツールが使いやすく、分析ツールも充実しているので、プロのトレーダーに人気！
さらに低スプレッド・高スワップなので欠点がないFX会社といえます。
いろんなFX会社を使った結果、最後はGMOクリック証券に落ち着くトレーダーが多いのが特徴です。
取引結果をグラフ化！問題点を分析して改善できる「DMM FX」
| スプレッド (米ドル/円) | ユーロ/円 | 豪ドル/円 |
|---|---|---|
| 銭原則固定 | 銭原則固定 | 銭原則固定 |
| スワップ (豪ドル/円) | キャッシュバック | 詳 細 |
| 円 | 円 | |
- 全通貨最安水準のスプレッド！デイトレに最適
- トレード記録を自動で分析してくれる取引通信簿で実力UP
- 29種類の豊富なテクニカルツールでライバルに差をつけるプレミアチャート
全ての通貨ペアでスプレッドが業界最狭水準として有名で、デイトレやスキャルピングをするトレーダーに大人気です。
取引通信簿はトレードの損益や勝率、トレード内容を全てグラフ化してくれるので、FX初心者に特にオススメです。
取引通信簿で分析しながらトレードをできるので、大負けしにくく、コツコツ稼げるトレーダーになりやすいと言えます。
マージンコール通知を設定をしておこう！
GMOクリック証券のFXネオでは、次の手順でロスカットアラート（マージンコール）の通知設定ができます。
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初期状態では上のようにロスカットアラートは通知されないようになっているので、「変更画面」から設定をしましょう。
設定後、下のように表示されていればロスカットアラートが届くようになります。
マージンコールの仕組みと安全に取引する方法のまとめ
上記で紹介した「マージンコールを出さない対策」を実践すると、今後はマージンコールを出さずにすむ方法で悩まずに済み、安全にFXができるようになります。
最後にもう一度、内容を確認しましょう。
まとめ
- マージンコールは証拠金維持率の低下を知らせるロスカットの予告的なサービス
- マージンコールが出た後の対応はFX会社によって違う
- マージンコールを避けるには豊富な資金を用意して低レバレッジで取引しよう
マージンコールは損切りができていないことを知らせてくれるので、万が一出た場合は自分の取引スタイルを見直しましょう！
最後までお読み頂きありがとうございました！
マージンコールに関するQ&A
マージンコールってなんですか？
マージンコールとは、証拠金維持率がFX会社の定めるロスカット基準に近づくと届く警告です。
マージンコールはいつ届きますか？
マージンコールが発せられる基準はFX会社によって異なります。通知しないFX会社もあります。
