【FXの手数料】3つの種類と引かれるタイミング、コストを抑える方法を徹底解説

 

無駄なコストを防ぐためにも手数料を安く抑えることは大切ですが、そのためには手数料についてよく理解しておかなければなりません。

 

 

そこでこの記事では、FXかかる手数料について初心者でも理解できるよう、種類別の意味や発生するタイミング、注意点や上手に抑えるために必要なポイントまで詳しく解説します。

 

また手数料の確定申告や外貨預金との比較についても紹介するので、参考にしてみてください。

 

それでは参りましょう。

 

 

FXとは？

FXとは「Foreign Exchange」の略で、外国為替証拠金取引のことです。

 

異なる2国間の通貨を売買することで、その差額や金利差を利益として受け取ります。

 

FXは取引量やレバレッジによって少ない資金で行えるため、投資初心者にとっても始めやすい投資方法です。

 

FXにかかるお金は、取引に必要な資金の他に「手数料」があります。

 

手数料にはいくつか種類があるため、上手にコストを抑えるためにもしっかり理解しておきましょう。

 

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FXにかかる3つの手数料

FXにかかる手数料は、次の3種類です。

 

 

①と②は取引の際に発生し、特に①はほぼ必ず必要な手数料なので、詳しく見ていきましょう。

 

スプレッド

スプレッドとは、売値と買値の差のことです。

 

FXの取引画面には通貨ペアごとに売値（BID）と買値（ASK）が表示されており、両者の価格は同じではありません。

 

 

たとえば売値が109.170円、買値が109.172円だとすると、0.002円（0.2銭）の差額があり、これをスプレッドと呼びます。

 

このスプレッドは取引の際にほぼ必ず発生するため、FXにおける実質的な手数料となります。

 

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取引（売買）手数料

取引（売買）手数料とは、文字通り取引の際に発生する手数料のことです。

 

「新規注文や決済注文を行う際にそれぞれ〇〇円」といったように、スプレッドとは別のコストがかかります。

 

ただし、取引手数料はすべてのFX会社で発生するわけではありません。

 

たとえば自動売買を行う場合や取引量が少ない場合に取引手数料を設定しているケースが多いです。

 

ロスカット発生で手数料がかかる場合もある

取引の他に、ロスカット発生時に手数料がかかる場合もあります。

 

多くのFX会社ではロスカット手数料が無料ですが、すべてのFX会社が無料なわけではないので注意が必要です。

 

たとえばGMOクリック証券の場合、ロスカット発生時に1万通貨あたり500円の手数料がかかります。（ただし、南アフリカランド/円とメキシコペソ/円は10万通貨あたり。）

 

 

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入出金手数料

入出金手数料とは、FX口座への入金・出金の際にかかる手数料のことです。

 

入金方法は取引画面から振り込める「ダイレクト入金（クイック入金）」と、銀行窓口やATMから振り込む「振込入金」の2種類。

 

ダイレクト入金（クイック入金）の場合は基本的に手数料は無料ですが、振込入金の場合は手数料はユーザー負担となります。

 

また、出金手数料はFX会社の負担となっています。

 

 

FXの手数料はいつ引かれる？

紹介した3種類の手数料が引かれるタイミングは、次の通りです。

 

 

スプレッドは新規注文（エントリー）したタイミングで引かれるため、取引の最中に発生することはありません。

 

取引手数料は新規注文・決済注文のタイミングで引かれるため、スプレッドとは違い1度の取引で2回手数料が発生します。

 

振込入金は、口座へ振込手続きが完了した時点で発生。金額に関しては、利用する金融機関によって異なります。

 

各FX会社の手数料　比較表

	手数料の種類
FX会社	スプレッド（米ドル/円）	取引手数料	入出金手数料	ロスカット手数料
	0.2銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	1万通貨あたり税込み500円。（南アフリカランド/円・メキシコペソ/円は10万通貨あたり）
	0.2銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	0.2銭	無料	銀行振込（入金）において金融機関の手数料がかかる 出金は即時出金において1回あたり300円。	なし
	0.2銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	1,000通貨まで　0.00～0.09銭 1,001～100万通貨まで　0.1～0.2銭	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	0.3銭（原則固定）	1万通貨未満　3銭 1万通貨以上　無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	南アフリカランド/円・メキシコペソ/円　0.5銭 上記以外　5銭
	0.2銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	0.2銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	0.2銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	0.2銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	0.3銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）で金融機関の手数料がかかる 出金は日本円なら6回目以降に440円、外貨なら毎回2,500円。（ただし、外貨は1回2万通貨以上で0円）	なし
	0.2銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	0.2銭（原則固定）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	1.0銭	iサイクル2取引において1,000通貨あたり片道20円	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	0.3銭（原則固定）	自動売買注文において1,000通貨あたりに取引量に応じてかかる 1万通貨未満　片道20円 1万通貨～10万通貨未満　片道10円 10万通貨～50万通貨未満　片道5円 50万通貨以上　無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	0.2銭（原則固定）	トラッキングトレードにおいて1,000通貨あたり片道20円	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	アイネットFX　0.7～1.8銭 ループイフダン　2銭	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	レギュラー口座　1銭 ループ・イフダン口座　2銭	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	非公開（変動制）	無料	銀行振込（入金）のみ金融機関の手数料がかかる	なし
	FXダイレクト+　0.1銭（原則固定） セントラルミラートレーダー　非公開	無料	銀行振込（入金）において金融機関の手数料がかかる 出金は三菱UFJ銀行支店で1,000円、三井住友銀行・みずほ銀行・三菱UFJ銀行本店以外は無料。その他の金融機関で1,500円。	なし

 

FXの手数料は確定申告で経費にできる？

FXの取引手数料や入金手数料は、経費として認められます。

 

しかしスプレッドは経費として認められないため注意しましょう。

 

スプレッドは利益や損失に含まれるため、そこからさらに手数料として差し引くと2重に経費を申告することになってしまいます。

 

損益にすでに反映されている場合は経費として認められないということを覚えておきましょう。

 

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FX口座維持は基本的に手数料が無料

FXは業者に口座開設をして取引を行いますが、口座維持費は基本的に無料です。

 

一昔前は、一定期間取引が行われていない口座に対し、FX会社が取引促進をするため、この手数料を設定しているケースがありました。

 

現在では口座維持手数料を設定しているFX会社は無いので、取引をしていない口座に維持コストがかかることはありません。

 

外貨預金よりも手数料が安いFX

FXの取引における手数料はスプレッドがメインですが、これが外貨預金よりもはるかに安いって知っていましたか？

 

FXも外貨預金も通貨を利用した資産運用ですが、手数料には大きな差があります。

 

たとえば大手銀行で外貨預金を行う場合、米ドル/円の手数料はインターネットバンキングで25銭、窓口だと1円かかります。

 

FXの場合は業界最狭水準のスプレッドなら米ドル/円0.2銭。外貨預金と比べると、125～500倍も安いんです。

 

外貨預金とFXの比較

 

 

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FXの実質的な手数料「スプレッド」の3つの注意点

スプレッドは外貨預金よりもはるかに安い魅力がありますが、次の3つのケースには注意が必要です。

 

 

上記のケースはスプレッドが広がりやすいため、通常よりも多くのコストがかかる場合があります。

 

それぞれ詳しく見てみましょう。

 

早朝やGW、年末年始など

早朝やGW、クリスマスや年末年始は、スプレッドが広がりやすくなります。

 

なぜなら市場参加者が減り、流動性が低くなるためです。

 

たとえば日本時間の午前5時～8時はNY市場が閉まるため市場参加者が少なくなり、日中よりもスプレッドが広がる傾向があります。

 

またGWやクリスマス、年末年始などの大型連休や祝日も流動性が低くなります。

 

 

重要な経済指標の発表時

重要な経済指標が発表される前後も、スプレッドの拡大に注意しましょう。

 

なぜなら、価格の変動が大きくなりやすくスプレッドも変動しやすくなるためです。

 

たとえばアメリカの雇用統計は特に注目度が高く、発表前は様子見のために取引を控えるトレーダーが多くなり、流動性が低下します。

 

発表後には一気に注文を入れるため取引量が増加、価格が一方向に変動して一時的に流動性が失われることもあります。

 

 

テロや自然災害などの発生時

テロや自然災害などの発生もスプレッドが広がりやすくなります。

 

なぜなら、突発的な出来事があると価格が急変することがあり、スプレッドにも影響するからです。

 

たとえばテロや北朝鮮によるミサイル発射などのニュースがあると、価格が急激に動くことでFX会社のシステムが対応しきれなくなることがあります。

 

また東日本大震災のような自然災害の発生も相場が急変する要因となっているため、スプレッドが広がりやすくなります。

 

 

FXの手数料を安く抑える3つのポイント

FXの手数料を安く抑えるためには、次の3つのポイントが大切です。

 

 

これらのポイントを満たしたFX会社を選ぶようにしてくださいね。

 

スプレッドが狭い

まずスプレッドが狭いFX会社を選ぶのが基本です。

 

なぜなら、スプレッドが広いとそれだけコストがかかるからです。

 

FX会社によって提示されているスプレッドが異なりますが、業界最狭水準だと米ドル/円で0.2銭です。

 

たとえば1万通貨を取引する場合、スプレッド0.2銭なら20円ですが、スプレッド1銭だと100円になります。

 

この時点で80円の差がありますが、取引量を増やしたり数をこなしたりする場合もっとコストが大きくなるため、スプレッドの狭さは重要です。

 

 

スプレッドが原則固定

スプレッドは狭いだけでなく、「原則固定」であることが大切です。

 

なぜなら、原則固定であれば原則としてスプレッドが変動しないため、FX会社に提示された幅で継続的に取引できるからです。

 

スプレッドには原則固定の他に「変動制」がありますが、これは固定されていないため常に変動します。

 

変動制はコスト負担が不安定なため、初心者にはおすすめできません。

 

 

FX初心者がスプレッドを「原則固定」「最狭幅」の2軸で選ぶべき理由

 

取引手数料が無料

取引手数料が無料であることも大切です。

 

なぜなら、取引手数料があると、スプレッドと共に2重のコストがかかってしまうからです。

 

たとえばFXプライムbyGMOの場合、1万通貨未満の取引には1通貨あたり片道3銭の手数料がかかります。

 

また外為オンラインやFXブロードネットなどで自動売買を行う場合は、1,000通貨あたり片道20円の手数料がかかります。

 

 

手数料が安くて使いやすい！初心者におすすめのFX会社3選

最後に、手数料が安くて使いやすいFX会社を3社紹介します。

 

 

 

 

FXの手数料　まとめ

この記事ではFXの手数料について紹介しましたが、いかがでしたか？

 

この記事で紹介した「FXにかかる3つの手数料」を理解して「FXの手数料を上手に抑える3つのポイント」を実践すれば、上手にコストを抑えて取引を行えますよ。

 

では今回の内容をおさらいしましょう。

 

 

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