【破産者が続出】トルコリラ天国は終わった!今後の見通しと重要指標

トルコリラで天国が見たい
豊臣 秀吉 疑問

トルコリラ投資で天国見れるの?

トルコリラ天国の時代は終わった?

どうやったら天国見れるの?

この記事を読まれているということは、あなたはきっとこのような疑問があるのではないでしょうか?

 

松岡 佳穂里

こんにちは、FXの歩き方編集部の松岡です。

高金利通貨として人気も高いトルコリラ。

「金利収入でウハウハ」なんてキャッチコピーもあったくらい注目を集めた通貨です。

しかし、昨年の夏を境に状況は一転。下落が続いています。

 

今回は、トルコリラ投資は天国を見れるほど稼げるのか、解説したいと思います。

 

【※2020年10月15日、記事の内容を一部更新・追記しています】

注意ポイント

トルコリラの金利は現在15%ですが、トルコリラ安を受けて、更なる利上げの可能性がある

インフレ率(9月11.75%)から金利(10.25%)を差引いた実質金利は-1.5%

円高でトルコリラ売りが進行中

 

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トルコリラの現状は天国か?地獄か?【2020年9月】

トルコリラは天国か地獄か?

2020年12月時点で、トルコリラ相場は下落基調です。

 

米国株の下落の影響からドル高・円高が続いており、トルコリラは相対的に下落しました。

 

10月8日に史上最安値の13.295円を記録するなるなど、安定した通貨とは言えません。

 

高スワップが魅力的ですが、カントリーリスクに注意する必要があります。

 

スワップ狙いのトルコリラ購入はオススメできません。

 

 

トルコリラの魅力

外貨預金とは?

 

トルコリラの魅力は、他通貨の追随を許さない高金利でしょう。

 

為替変動リスクさえなければ、長期運用するだけで相当なスワップポイントを獲得できます。

 

そのため、トルコリラへ投資する人のほとんどが買いポジションです。

 

高金利の魅力

2020年12月時点のトルコリラの金利は15%であり、他の通貨と比較しても高い数値です。

これは、トルコのインフレが10%以上(目標は3~7%)と高く、高金利政策によって、市場に流通するお金の量を減らそうとしているからです。

 

仮に10万円を1年運用した場合、政策金利での泰淳計算だと、金利だけで毎年8,250円も受け取ることが可能です。

 

トルコリラ運用シミュレーション

トルコリラの購入で金利収入

 

FX会社から提供される実際のスワップポイント(金利利息)

トルコリラ金利収入シミュレーション

 

スワップ運用シミュレーター

※半角数字で入力してください。
※半角数字で入力してください。
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Lot
レバレッジ 1日当たりのスワップポイント 30日当たりのスワップポイント 1年当たりのスワップポイント 年利
%

 

トルコリラの為替下落リスク

トルコリラのリスクは、為替の急落によるスワップ以上の為替差損です。

 

リーマンショック前には1リラ=90円台をつけていたトルコリラ円が、現在は1リラ=約13円台になっています。

この10年で75円以上も為替は下落してしまったのです。

為替下落

長期保有でスワップを獲得できても、為替変動の急落による損失が、スワップを上回ってしまいロスカットされる恐れがあるのです。

 

トルコのカントリーリスクとは?

2020年6月現在のトルコのカントリーリスクは、シリアへの軍事侵攻とギリシャとの対立す。

シリア侵攻

これに対して欧州・アラブ諸国が批判しており、アメリカも経済制裁を加えるといった声明を発表しています。

 

トルコは、シリアへの侵攻をストップすると表明して、落ち着きを見せていますが、今後の動向にも注意が必要です。

 

織田 信長 ため息

こうしたことからも、トルコ経済への信用は下がっているのが現状だ。

信用格付け一覧(更新日:2020年10月)

通貨ムーディーズS&Pフィッチ
米ドルAaaAA+AAA
豪ドルAaaAAAAAA
日本円A1A+A
トルコリラB2B+BB-
南アフリカランドBa1BB-BB
メキシコペソBaa1BBBBBB-

【ムーディーズ】
Baa3以上であれば投資しても安全。
Ba1以下は投資に不向きである。
Aaaが最高位。

【S&P】
BBB-以上であれば投資しても安全。
BB+以下は投資に不向きである。
AAA+が最高位。

【フィッチ】
BBB-以上であれば投資しても安全。
BB+以下は投資に不向きである。
AAAが最高位。

 

暴落しない対策も取られている

トルコのシリア侵攻の表明は世界諸国から批判を受けており、カントリーリスクはトルコリラショックが発生した時よりも高い状態でした。

 

豊臣 秀吉 混乱

新興国通貨って、ネガティブ材料には過敏に反応するよね?

まさか、すでに暴落!?

 

いいや。

今回は前回のような暴落が起きないようトルコ政府も手を打っていたんだ。

織田 信長

 

下落対策

経済が不安視されてる中での、世界的批判を集める政策をすすめたトルコ。

それにも関わらず、トルコリラショックの時のような暴落が発生しなかったのは

  • アメリカの経済制裁がトルコ経済に大きな影響を与えない
  • トルコ政府が為替市場への流通量を制限している

の2つが影響したからです。

 

トルコリラ今後の見通しは天国か地獄か?

豪ドルの2019年の予想

残念ながら、天国ではありません。

 

2020年のトルコリラは不安要素が多く、トルコリラ安になる見通しです。

 

なぜなら、以下の理由があるからです。

  1. 政策金利の低下(24%→15%)
  2. 11%を超える高インフレ率(物価上昇)
  3. 欧州諸国の景気悪化に伴う輸出鈍化や、観光収入の落ち込み
  4. 2020年4~6月期の実質GDP成長率は前年同期比-9.9%
  5. 外貨準備急減を背景としたリラ安防衛能力への不信感

悪材料しかないので中長期的には下げ相場になるのは必然と言えます。

 

金利狙いでトルコリラを買うのであれば、14円台での買いはNGです。

せめて13円台前半、できれば12円台で買い、12円後半までの下落には耐える覚悟を持ちましょう。

 

野村證券では10月12日の時点で2020年末のトルコリラを1トルコリラ=14.3円と予想しています。

トルコリラの見通し
【トルコリラ見通し】急騰後の急落に注意!更なる上昇は厳しい見込み

続きを見る

 

トルコリラ【テクニカル分析メーター】

  • RSI(相対力指数) (14)
  • ストキャスティクス %K(14,3,3)
  • 商品チャンネル指数 ̣(20)
  • ADX (14)
  • Awesomeオシレーター モメンタム(10)
  • MACDレベル (12, 26)
  • ストキャスティクスRSIファースト(3,3,14,14)
  • ウィリアムズ%R(14)
  • ブルベア・パワー
  • アルティメット・オシレーター(7,14,28)
  • 指数移動平均線 (5)
  • 単純移動平均線 (5)
  • 指数移動平均線 (10)
  • 単純移動平均線 (10)
  • 指数移動平均線 (20)
  • 単純移動平均線 (20)
  • 指数移動平均線 (30)
  • 単純移動平均線 (30)
  • 指数移動平均線 (50)
  • 単純移動平均線 (50)
  • 指数移動平均線 (100)
  • 単純移動平均線 (100)
  • 指数移動平均線 (200)
  • 単純移動平均線 (200)
  • 一目均衡表基準線(9,26,52,26)
  • 出来高加重移動平均(20)
  • ハル移動平均線 (9)

※トルコリラはファンダメンタルズ要因が大きく影響するので、テクニカル分析メーターは一つの指標としてみてください。

 

トルコリラ相場で天国をみるためには?

カントリーリスクが拡大しているため、今スワップ狙いでトルコリラ取引を行うのは危険です。

 

今すぐトルコリラで稼ぎたいなら、スイングトレードのような裁量取引を行うのがよいでしょう。

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【稼ぐ3つのコツ】FXのプロが実践しているスイングトレードとは?

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どうしてもスワップで稼ぎたい場合は、南アフリカランドメキシコペソなど、高金利通貨の中でも比較的に相場が安定している通貨を選択することをオススメします。

 

トルコリラを売りでエントリーしてみたら?

豊臣 秀吉 疑問

これから下がる可能性が高いなら

もし、売りで1年運用したとしたら儲かるのかな?

 

10万トルコリラを2018年11月1日から1年間運用していたとして試算してみよう
織田 信長

 

2018年11月は、1リラ=約20円でした。

2019年11月現在、1リラ=約19円です。

為替差益

(約20円ー約19円)×10万通貨=10万円

為替差益で得られるのは、約10万円です。

 

トルコの政策金利は、次のような推移となっています。


(%)1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月
2020年11.2510.759.758.758.258.258.258.2510.25
2019年24.0024.0024.0024.0024.0024.0019.7519.7516.5014.0014.0012.00
2018年8.008.008.008.0016.5017.7517.7517.7524.0024.0024.0024.00

 

秘書 棒指し

1年間で支払いスワップはいくらになるのでしょうか?

GMOクリック証券で取引した場合で、スワップポイントを計算してみましょう。

支払いスワップ

期間日数政策金利1日平均
(1万通貨あたり)
10万通貨分の
支払いスワップ
2018/11~2019/6約240日24%約-71円170,400円
2019/7~8約60日19.75%約-82円49,200円
2019/9約30日16.5%約-62円18,600円
2019/10約30日15%約-66円19,800円
合計258,000円

なんと、支払いスワップだけで-258,000円も発生してしまいます!

為替差益と合わせても15万円以上の赤字です。

 

為替が19円から3円以上下がる見込みがあるのであれば投資しても黒字ですが、為替変動が読めない今は売りエントリーで取引しても稼ぐのは厳しそうですね。

 

トルコリラに重要な経済指標

トルコリラ取引を行う上で、重要な経済指標は次の3つです。

重要指標

  • 貿易収支
  • 失業率
  • 消費者物価指数

 

指標からトルコ経済の現状を読み取り、値動きを予想して適切なタイミングで取引を行うと、売買の判断が可能になります。

それぞれを詳しく説明します。

 

貿易収支

欧州・中東向けの輸出がトルコ経済において重要であり、貿易収支はトルコリラの変動に大きな影響を与えます。

貿易収支

貿易収支の発表は、毎月下旬の日本時間17:00ごろに行われます。

 

失業率

失業率の増加は、トルコ経済の低迷を意味するものであり、指標発表を受けてトルコリラが大きく下落する場合もあります。

 

失業率の発表は、毎月中旬の日本時間17:00ごろに行われます。

 

消費者物価指数 (CPI)

消費者物価指数からインフレ率がわかりますが、現在トルコは10%程度と非常に高いインフレ率となっています。

消費者物価指数

これが長期的に続いてしまうようだと、トルコ経済が疲弊してしまうため注意が必要です。

 

消費者物価指数(CPI)の発表は、毎月上旬の日本時間17:00ごろに行われます。

 

トルコリラのスワップ運用にオススメのFX会社

全てにおいて高スワップ!トルコリラ運用なら「LIGHT FX」

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(米ドル/円)
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  • ほぼ全ての通貨ペアが高スワップポイントで提供されている
  • 提携会社につき、当サイトからの申込みでキャッシュバック増量中!
  • 1,000通貨単位対応なので、少額から取引スタートOK

ブランド名の通り「気軽(LIGHT)に」FXを取引できるFX口座です。

これまで投資に興味のなかった人にも、LIGHT FXが金融リテラシーを身に付けるきっかけとなることを目的にしているので、初心者にオススメ!

 

高スワップ・低スプレッド!「みんなのFX」

みんなのFX
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  • 高スワップ・低スプレッド!デイトレも長期売買もOK
  • 約定力が99.9%なのでデイトレに強い
  • 1,000通貨単位対応なので、ドル円なら5千円から取引ができる

特に高スワップなのが有名で、スワップ金利狙いの取引では多くのトレーダーが使っています。

低スプレッドな上に、約定力が99.9%なのでデイトレにも強いのが特徴です。

 

FX取引高 国内第1位! トルコリラに強い「GMOクリック証券」

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*スプレッドは原則固定

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低スプレッド(手数料が安い)・高スワップなので欠点がないFX会社といえます。

いろんなFX会社を使った結果、最後はGMOクリック証券に落ち着くトレーダーが多いのが特徴です。

 

 

トルコリラスワップ比較表

 

トルコリラの裁量取引にオススメのFX会社

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これまで投資に興味のなかった人にも、LIGHT FXが金融リテラシーを身に付けるきっかけとなることを目的にしているので、初心者にオススメ!

織田 信長

LIGHT FXはスワップポイントが高いのもメリットだが、売りスワップと買いスワップの差が小さいのも優秀な点だ。

裁量取引するなら、売りスワップが高い口座は使わないほうがいい。

 

トルコリラで天国 まとめ

というわけで、トルコリラで天国を見るぐらい稼げるかどうかを説明してきましたが、、、

今のところ、トルコリラで稼げる可能性は低いというのが正直な結論です。

 

スワップ金利でコツコツ稼ぎたいのであれば、いまは南アフリカランドかメキシコペソがおすすめです。

一度そちらも検討してみてはいかがでしょう?

南アフリカランド
【2020年南アフリカランドの見通し】上昇トレンド中だが下落に注意

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メキシコペソの見通し
【2020年メキシコペソの見通し】上昇トレンド中!さらに上がる?

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この記事が皆様の投資の参考になっていれば幸いです。

最後までお読み頂きありがとうございました。

 

トルコリラに関するよくある質問

Q&A

答え

スワップポイントによる、高金利収益です。

2020年9月現在、みんなのFXLIGHT FXでは1万通貨あたり毎日約20円を受け取ることが可能です。

答え

現状、その可能性は低いです。

なぜなら、不安定な国内情勢が続いており、今後改善に向かう見通しもたっていないからです。

答え

スワップ狙いの運用をするのであればLIGHT FXが一番受取額が高いのでオススメです。

裁量取引で運用するのであれば、みんなのFXLIGHT FXが買いスワップ売りスワップの差がなくてオススメです。

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松岡 佳穂里

かほり

スイングトレードとバイナリーオプションでコツコツ少額トレードしています。

使っているFX口座は、GMOクリック証券・FXプライムbyGMO・YJFX!です。

京都の酒屋で働いたあと、ITベンチャーへ転職。

今はFXしながら、フリーランスの編集者として働いています。

-トルコリラ

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