トルコリラで地獄を見る人と見ない人の「その差!」実例で対策を紹介

トルコリラ地獄

トルコリラで地獄をみるって本当?

トルコリラが地獄をみる原因は?

トルコリラはこれからも地獄なの?

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松岡 佳穂里

こんにちは、FXの歩き方編集部の松岡です。

高金利通貨として人気も高いトルコリラ。

「金利収入でウハウハ」なんてキャッチコピーもあったくらい注目を集めた通貨です。

しかし、昨年の夏を境に状況は一転。下落が続いています。

 

トルコリラ投資を地獄に突き落とした、決定的な原因は何だったのでしょうか?

今回はその原因とトルコリラ運用で注意したいポイントについて紹介したいと思います。

 

それでは解説していきましょう。

【※2020年6月23日、記事の内容を一部更新・追記しています】

注意ポイント

トルコリラの金利は現在8.25%ですが、コロナウイルスの影響もあり、更に下がる見込み

インフレ率(5月11.39%)から金利(8.25%)を差引いた実質金利は-3.14%

新型コロナウィルスの影響で新興国通貨安が進行中

トルコリラで地獄をみた人たち

トルコリラで大損している人

豊臣 秀吉 泣き

1,600万円の損切り…

ほんとに地獄のようだね…

 

トルコリラが地獄になった原因

トルコリラが地獄となった原因は、急激な為替の下落です。

 

これにより、スワップ利益を大幅に超えた為替損失が発生してしまいました。

 

トルコは経済が安定しておらず、シリア進行やエルドアン大統領の発言、政策など変動要因が多く、相場が急変しやすいのです。

 

トルコリラが急落した原因

2018年8月にトルコリラは、22円台後半から、15円台まで7円以上も下落しました。

トルコショック

通称「トルコショック」と呼ばれています。

 

豊臣 秀吉 疑問
なんで、こんな暴落が起きたの?
トルコショックの原因は次の2つが理由だ。
織田 信長 ため息

ポイント

  1. アメリカ人牧師をめぐり、トルコと米国の関係が悪化したこと
  2. 多くの投資家がリラやトルコ株や国債を売ったこと

 

それぞれについて、簡単に説明しましょう。

 

牧師拘束を発端に、対米関係が悪化

米国人のブランソン牧師は、2016年にトルコでテロの容疑で拘束されました。

ブランソン牧師は容疑を否認しましたが、証拠もないまま2018年7月までトルコ当局は解放せずにいました。

トルコとアメリカの関係悪化

このアメリカ人の長期拘束を受け、トランプ大統領はトルコに対して関税引き上げを実行。

 

これに対してトルコ側もアメリカ製品への関税を2倍にし報復措置を取ったのです。

茶々 驚き

やられたら、やり返す。倍返しだぁ!

って感じね…

 

こうした貿易摩擦は、トルコ経済の停滞を招くだけでなく、投資家からの信用も落とす引き金になりました。

 

為替・株・債権の空売り多発

そもそも、新興国通貨はネガティブ要素の発生にすごく敏感に反応します。

それにトルコリラは金利が高くすることで、国外からの資金流入が多い通貨でもあります。

トルコリラ下落

そのため、アメリカとの貿易摩擦がリスクの高まりと判断した投資家たちが一斉にトルコリラを売り始めたのです。

 

これにより、トルコリラは急落。

 

エルドアン大統領は下落に歯止めをかけようとリラ売りの制限をかけました。

 

しかし、投資家たちはトルコ株や債券も売りに出したため結果的にトルコリラは暴落してしまいました。

 

新型コロナウイルスの影響で大暴落中!

トルコリラチャートと今後の見通し

新型コロナウィルスの感染拡大により、新興国通貨売りが加速しています。

度重なる利下げにより、政策金利からインフレ率を引いた実質金利が-3.14%(5月)になったのも、トルコリラ下落の大きな要因です。

通貨リラ安に伴う輸入物価の上昇により、5月の消費者物価(CPI)上昇率は前年同月比+11.4%へ加速し、政策金利からCPI上昇率を差し引いた実質政策金利のマイナス幅は3%超へ拡大しており、引き続きリラの下押し圧力となっています。

【※野村證券より引用(2020年6月15日)

 

円高がさらに進行すると、14円台に下落する可能性もあります。

ポイント

度重なる政策金利の引き下げにより、トルコリラのスワップも急激に少なくなっています。

実質金利が-3.14%な上に、新型コロナウィルスの影響で経済が停滞しているのも大きなマイナス材料です。

 

これからもトルコリラ投資は地獄?

トルコリラの2019年の見通しと予想

地獄ではなさそうですが、下落が続く可能性が高いです。

 

2020年のトルコリラは不安要素が多く、トルコリラ安になる見通しです。

 

なぜなら、以下の理由があるからです。

  1. 政策金利の低下(24%→8.25%)
  2. 11%を超える高インフレ率(物価上昇)
  3. 欧州諸国の景気悪化に伴う輸出鈍化や、観光収入の落ち込み
  4. 2019年1-3月期の実質GDP成長率は前年同期比-2.6%
  5. 外貨準備急減を背景としたリラ安防衛能力への不信感

悪材料しかないので中長期的には下げ相場になるのは必然と言えます。

 

金利狙いでトルコリラを買うのであれば、16円台での買いはNGです。

 

せめて15円台前半、できれば14円台で買い、13円までの下落には耐える覚悟を持ちましょう。

 

野村証券では1年間のトルコリラの対円相場レンジを1トルコリラ=15.1~16.7円と予想しています。

 

トルコリラの見通し
【トルコリラ見通し】暴落が始まった!13円前半まで下落するのか?

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トルコリラで地獄を見る人たちの共通点

トルコリラで地獄を見る人たちの共通点は、高レバレッジ大量のポジションを持っている点です。

 

為替の急落に耐えられずに、証拠金不足により強制ロスカットされてしまうパターンがほとんどです。

 

一時的な急落は戻ってくる場合が多いため、レバレッジを低くし含み損に耐えられる余裕ある資金を維持することが大切です。

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トルコリラのロスカット

1トルコリラを16円と仮定して、100万円の資金で購入した運用した場合のシミュレーションをしてみましょう。

 

レバレッジ1倍

ロスカットされるレート:0円

購入数:6万トルコリラ

トルコリラが0円になる可能性は、トルコが債務不履行(デフォルト)しないと無いので、可能性はほぼ0と言えます。

 

レバレッジ3倍

ロスカットされるレート:11.084円

購入数:18万トルコリラ

トルコリラが11.084円まで下落するとロスカットされます。2020年5月7日に史上最安値14.616円になったことがありますが、歴史的な大暴落が起きない限りロスカットの可能性は低いです。

 

レバレッジ5倍

ロスカットされるレート:13.414円

購入数:31万トルコリラ

トルコリラが13.414円まで下落するとロスカットされます。2020年6月22日の終値が15.576円なので、ロスカットされるまでに2円しかなく、危険です。

 

レバレッジ10倍

ロスカットされるレート:15.027円

購入数:62万トルコリラ

トルコリラが15.027円まで下落するとロスカットされます。2020年6月22日の終値が15.576円なので、たった0.549円下落すればロスカットされます。非常に危険な状態です。

 

レバレッジ3倍まではロスカットの危険性は低いですが、レバレッジ5倍からロスカットの危険性は飛躍的に上がります

 

低レバレッジでのトレードがどれだけ大事かがわかりますね。

 

織田 信長 ため息

100万円の資金でレバレッジ10の取引をした場合、62万通貨を持てる。

1円下落したら62万円損をする。

 

トルコリラのレートが安いから、ついつい大きなポジションを持ってしまうのが、大損する大きな原因だぞ!

 

取引量を抑えて、下落に合わせて少しづつ買いますのが攻略法だ。

 

 

トルコリラで地獄をみないためのアドバイス

投資アドバイス

2019年11月時点では、トルコリラの変動も落ち着いていますが、エルドアン大統領は独裁的な政策をとることも多く、急激な為替変動リスクが常に付きまといます。

2019年も数回暴落が発生しているため、注意が必要です。

 

これからトルコリラ取引を検討されている方は、今後トルコリラで地獄を見ないために、次の2点を意識しましょう。

ポイント

  1. 裁量取引で運用する
  2. 別の高金利通貨に乗り換える

 

裁量取引で運用する

トルコリラはスワップ狙いで長期ロングホールドが一般的です。

しかし、長期運用は為替変動リスクにさらされる時間が長いため、短期取引よりも地獄を見る可能性が高くなります。

 

そのため、長くても数週間程度の裁量取引でトレードするほうが、リスクが低いのでオススメです。

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ただし、資金効率は悪いため、裁量取引をするのであればメジャー通貨で取引するほうがよい場合もあります。

 

別の高金利通貨に乗り換える

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スワップ狙いの長期ロングを検討するのであれば、トルコリラよりも南アフリカランドやメキシコペソなど他の新興国通貨がオススメです。

 

トルコリラと比較するとスワップポイントは低いですが、通貨自体安定しており為替急落のリスクが低い点が特徴です。

 

新興国の国家破綻リスク

CDS(デフォルトリスク)メキシコペソトルコリラ南アフリカランド日本円米ドルポンド
2020年9月107.3521.94277.8117.418.218.31
2019年100.53378.69179.5422.114.628.1

※数値が高いほど、デフォルトリスクは高くなります。

 

これらの通貨は、信用格付けもトルコリラより上であり、長期にわたり安定的にスワップを獲得できます。

 

メキシコペソの見通し
【2020年メキシコペソの見通し】金利が4.5%に低下しても上昇

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トルコリラ投資は地獄をみるのか まとめ

いかがでしたでしょうか。

それではこの記事のまとめです。

まとめ

  • 2018年8月のトルコリラショックで地獄を味わう人が続出
  • 暴落の原因は、「アメリカとの関係悪化」「リラ売りの進行」
  • 地獄を見る人の特徴は、高レバレッジ大量ポジションでの運用
  • トルコリラで地獄を見ないためには、「裁量取引にする」か「別の高金利通貨へ乗り換える」かがオススメ

 

Q&A

Q&A

答え

急激な為替の下落です。

スワップ利益を大幅に超えた為替差損が発生し、強制ロスカットされると資金を全て失います。

答え

レバレッジが高すぎるか、ポジションを持ちすぎる人が多いです。

ロスカットされないよう、証拠金には余裕をもって運用しましょう。

答え

2020年も下落が続く可能性が高いです。

詳しい理由は、コチラで解説しています。

スワップ利益でも稼ぎたい人は南アフリカランドやメキシコペソがいいでしょう。

LIGHT FXでは、買いと売りのスワップ差が少ないため、裁量取引でもオススメの口座です。

 

最後までお読み頂きありがとうございました。

この記事が皆様の投資の参考になっていれば幸いです。

 

  • この記事を書いた人
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松岡 佳穂里

かほり

スイングトレードとバイナリーオプションでコツコツ少額トレードしています。

使っているFX口座は、GMOクリック証券・FXプライムbyGMO・YJFX!です。

京都の酒屋で働いたあと、ITベンチャーへ転職。

今はFXしながら、フリーランスの編集者として働いています。

-トルコリラ

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