【トルコリラ見通し】今週と中長期の見通し。円高で売りが加速する

トルコリラの見通し
豊臣 秀吉 疑問

「トルコリラの見通しはどうかな?」

「急落した原因はなに?」

「トルコリラは上がる?それとも下がる?」

こんな疑問をお持ちではありませんか?

 

この記事ではトルコリアの見通しや急落要因、上昇に必要な条件を紹介します。

もしトルコリラ投資を検討しているのなら、ぜひ参考にしてくださいね!

 

河野 裕

現役トレーダーの河野です。

 

まず、結論から言うとスワップポイント狙いのトルコリラ投資は注意が必要です。

 

2020年7月4日時点でのスワップポイントは1日20円(LIGHT FX)で、年間利回りが4.67%あります

しかし、トルコリラは政治・経済的に不安定で下落のリスクが高いので、投資は慎重に行いましょう。

 

金利収入狙いならメキシコペソ(5.0%)の方が為替変動リスクも少ないのでオススメです。

 

どうしてもトルコリラのスワップポイント狙いで買いたいという場合は、50銭下落したら買い増すなど、下落に合わせて分散して買いを入れてください。

 

【※2020年7月12日、記事の内容を一部更新・追記しています】

注意ポイント

トルコリラの金利は現在8.25%で、6月25日の金利決定会合で金利据え置きが決定し、1年ぶりに金利の低下が止まりました。

インフレ率(6月12.62%)から金利(8.25%)を差引いた実質金利は-4.37%に拡大

世界的にコロナ対策の出尽くし感から、円高・ドル高が進む可能性が高い。

 

今すぐ「トルコリラ運用に強いFX会社を知りたい」方は、「トルコリラの取引に向いているFX会社」を見てください。

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トルコの基礎データ

織田 信長
  • トルコは観光業なのどサービス業(59.2%)、工業(24.3%)の産業割合が多い
  • EUへの輸出が50%を超えていて、EUの景気に大きな影響を受ける
  • 2020年前半の失業率が13%台、インフレ率が10.94~12.37%と高く、不安定な経済状況
国名トルコ共和国(Republic of Turkey)
面積780,576平方キロメートル(日本の約2倍)
人口82,003,822人(2018年,トルコ国家統計庁)
首都アンカラ
民族トルコ人(南東部を中心にクルド人,その他アルメニア人,ギリシャ人,ユダヤ人等)
言語トルコ語(ウラル・アルタイ語系)
産業割合サービス業(59.2%),工業(24.3%),農業(4.9%)(トルコ財務省)
GDP7,841億ドル
一人当たりGDP9,632ドル
経済成長率2.6%
物価上昇率20.3%
失業率11.0%
総貿易額輸出 1,680億ドル
輸入 2,230億ドル
主要貿易品目輸出 自動車・部品(13.9%),機械類(8.7%),貴金属類(8.5%),ニット衣類(6.2%)
輸入 機械類(13.7%),鉱物性燃料(13.7%),電気機器(10.1%),自動車・部品(9.0%)
主要貿易相手国輸入 ロシア(9.9%),中国(9.3%),ドイツ(9.2%)…日本(1.9%,第12位)
輸出 ドイツ(9.6%),英国(6.6%),イタリア(5.7%)…日本(0.3%,第58位)
通貨トルコ・リラ
為替レート1トルコ・リラ=15.599円(2020年6月25日)

【※外務省より引用】

 

トルコの輸出入主要品目【※JETROより引用】

 

トルコの貿易相手国【※JETROより引用】

 

2020年トルコリラの見通しとレンジ

トルコリラの見通しと予想レンジ【想定レンジ】
1トルコリラ=15.1~16.7円(野村證券予想:6月29日)
*米国株が暴落した場合、トルコリラの急落が予想されるので注意

 

政策金利
さらに低下見込み(現在8.25%)
*スワップポイントとしてもらえる利息収入は2020年6月21日の時点で、年利回り4.67%

 

【相場の方向性】
トルコリラ安(為替差損が発生する)。15.1~16.7円

 

【売買戦略】
・16円台前半での新規購入はNG。15円台前半で購入し、一時的に16円台後半に戻ったら売却して、為替差益を狙う
購入価格よりトルコリラが下がったらそのままスワップ狙いの長期保有継続。

 

【トルコリア変動要因】
・政策金利の低下(5月21日に8.25%に金利引き下げ)→トルコリラ安

・外貨準備急減を受けた介入余力への不信感 →トルコリラ安

・高インフレによる実質金利の低下(6月-4.37%) →トルコリラ安

・米国とトルコの関係悪化(2019年12月11日に対トルコ制裁法案を可決)→トルコリラ安

・米国株の下落による円高・トルコリラ安の進行 →トルコリラ安

新型コロナウィルスの感染拡大による円高 →トルコリラ安

・シリアとの軍事衝突(現在停戦中。再開すれば大きな売り圧力 →トルコリラ安)

 

河野 裕

米国株の先行きが不安定な状況なので、ここからの買いポジションは注意が必要!

1万トルコリラ当たりのスワップは、20円もらえます。

 

トルコリラも安値圏にあるので狙い目ですが、上昇より下落リスクが高いので買いポジションは気を付けてください。

 

 

2020年7月12日時点の状況

トルコリラチャートと今後の見通し

ドル/円の下落に連動し、トルコリラ/円も同じような下がりました。

 

ただ、他の新興国通貨はドル/円が下がっても、逆に上がっている状況なので、トルコリラの弱さが目立ちます。

 

コロナウィルス感染拡大、インフレ率から政策金利を引いた実質金利の低下、失業率の高止まりなど、トルコの現状は非常に厳しいことから、下落するリスクが高いと言えます。

 

上昇より下落のリスクが高く、基本的には売りポジション推奨ですが、7月13日早朝の米国株先物の動きを見て、相場についていく売買をしてください。

 

もし、米国株が下落すればトルコリラも下落するので、米国株の流れに逆らうような逆張りの買いポジションはNGです。

 

ポイント

トルコは連日1,000人を超える新型コロナウイルスの感染者を出していて、感染拡大が深刻化(7月12日時点の累計:211,981人)。

実質金利(政策金利ー消費者物価上昇率)が-4.37%(6月)と高く、海外投資家による証券投資を通じた資金流入が低調であることもリラ安の一因。

 

度重なる利下げにより、政策金利からインフレ率を引いた実質金利が-4.37%(6月)になったのは、トルコリラ下落の大きな要因です。

5月の消費者物価(CPI)上昇率は前年同月比+11.4%へ加速しました。実質政策金利のマイナス幅が3%超に拡大したことは、リラの下押し圧力となっています。

【※野村證券より引用(2020年6月29日)

円高がさらに進行すれば、再び15円前半に下落する可能性もあります。

 

ポイント

度重なる政策金利の引き下げにより、トルコリラのスワップも急激に少なくなっています。

実質金利が-4.37%な上に、新型コロナウィルスの影響で経済が停滞しているのも大きなマイナス材料です。

 

 

トルコリラの取引戦略と見通し

トルコリラの取引戦略新型コロナウィルスがいつ収まるかわからず非常に不安定です。

 

5月7日には今年の史上最安値14.616円を付け、今も15.6円前後をウロウロしています。

 

基本的には買いエントリー推奨ですが、できれば下落に合わせて少しずつ買い足すことをオススメします。

 

なぜなら、今後円高になる可能性が高いからです。

 

まだ、下がる可能性もあるので、買いエントリー時は一気に買わずに、「30銭下がったら買い増す」などして、分散して買いを入れましょう

 

15円台前半なら一時的な押し目買いが出る可能性が高いので、反発で16円台まで来たら売ることで、為替差益も狙えます。

 

例えそのまま下がったとしても長期保有のスワップに切り替えるることで損失を少なくし、長期的には利益を狙えます。

 

 

【これだけは覚えておこう】トルコリラの予想の仕方

トルコリラの見通しと予想トルコの経済指標や政策金利、インフレ率や失業率など様々な要因があります。

 

専業のFXトレーダーでないと、そこまで細かい分析をしている時間はありません。

 

そこでトルコリラの上昇・下落を予想する超基本的な考え方を教えます。

【米国の株が上がるか下がるか予想することが重要】

→上がるなら「ドル高・円安」が進行し、トルコリラ/円でも円安が進むので買いポジションにはプラス(為替差益発生)

→下がるなら「ドル安・円高」で買いポジションにはマイナス。為替差損が発生する可能性が大きい

 

河野 裕

極論してしまえば円安はトルコリラの買いポジションにはプラス、円高はマイナス。

 

円は米国の株価の影響で動くので、米国の株価が上がると予想するならトルコリラ/円の買いポジションにはプラスです。

 

米国の株価が下がると予想するなら買いポジションは決済してしまうか、売りポジションを持ちましょう。

 

 

トルコリラ/円のリアルタイムチャート

 

トルコリラのリアルタイムレート

 

2020年にトルコリラが危険な4つの理由

トルコリラの3つのリスク

  1. 政策金利の低下
  2. 米国株の急反発(暴騰)の調整
  3. 米国が対トルコ制裁を発動
  4. 新型コロナウィルスの感染再拡大により再度米国株が下落する可能性
  5. シリアとの軍事衝突

 

①政策金利が24%から8.25%に下がり、今後も金利が低下すればトルコリラ安につながります。

 

②米国株のダウ平均先物が6月9日27,620ドルまで急騰しましたが、7月12日現在、25,981ドルまで下落しています。
更に米国株が下落した場合、リスクオフ(円高・ドル高)になりトルコリラ売りにつながります。

 

③可能性は低いですが、米国がトルコに制裁をすれば経済状況が悪くなるので、トルコリラ安につながります。

 

④新型コロナウィルスの感染再拡大により再度米国株が下落する可能性があり、安くなったからといってトルコリラを買うのは危険です。

 

⑤7月12日現在、トルコとシリアとの軍事衝突は停戦合意でいったん収まっています。軍事衝突が再開すればトルコリラ売りの大きな圧力になります。

 

河野 裕

政策金利は2020年も下がることはほぼ確実なので、その分トルコリラは確実に下がると予想できます。

 

加えて新型コロナウィルスの影響が更に拡大した場合は、14円台までトルコリラ安が進む可能性があると分析しています。

 

 

2019年7月~2020年5月で合わせて15.75%の金利引き下げ

トルコ中央銀行は2019年7月以来9会合連続で利下げを実施した後、2020年6月25日の会合において、大方の市場予想に反して追加利下げを見送り、政策金利を8.25%に据え置くことを決定しました。声明文では、政策金利据え置きの理由として、基調的なインフレ率の上昇傾向に加えて、食料品価格が季節的要因と新型コロナウイルスに関連する影響で上昇したことが挙げられました。

【※野村證券より引用(2020年6月29日)

 

たった11ヵ月間で24%から8.25%に金利が低下し、7月5日の時点で15,646円までトルコリラ安が進行しています。

 

2020年は15円台前半まで一気に急落する可能性もあるので15円台後半での新規買いポジションはNGです。

 

トルコリラが上昇するようなプラス要因がないので、下落の可能性が高い。

下落リスクは山積みなので、急激な下落に注意。

 

 

政策金利引き下げにともない、スワップも半減

豊臣 秀吉 泣き
100円以上あったスワップが1/5になっちゃったよ…。

エルドアン大統領が中央銀行に利下げ圧力をかけているため、2020年度以降も引き続き金利が低下する見込みだ。

金利引下げにともない、もらえるスワップも下がるから注意が必要だぞ。

織田 信長

 

 

政策金利からインフレ率を差し引いた実質金利は-4.19%

トルコは政治的、金融的に不安定な状況が続き、今後も利下げが行われると見られています。

 

金利が低下すれば、トルコリラの金利に対する魅力は薄れ、トルコリラ売りの圧力が強まります。

 

トルコリラ安が進む中、追加の利下げは資金流出につながり、これ以上の大幅な金利低下は難しいと予想されています。

 

 

短期的なトルコリラ見通しについての考え方

ポイント

  • トルコリラの金利が24%→8.25%に低下し、今後も金利低下が進むと予想
  • エルドアン大統領による中銀への介入(利下げ圧力)
  • インフレ率が11%前後と非常に高く、5月の実質金利は-3.14%
  • 外貨準備急減を背景としたリラ安防衛能力への不信感
河野 裕
私も以前買いでトルコリラを持っていましたが、現在は全て決済しました。

 

トルコリラは悪材料しかないので、16円を超えて上がり続ける可能性は低く、基本的には売りで勝負するべきです。

 

 

2020年トルコリラの年間見通し

トルコリラの2020年の見通しと予想2020年のトルコリラは不安要素が多く、トルコリラ安になる見通しです。

なぜなら、以下の理由があるからです。

  1. 政策金利の低下(24%→8.25%)
  2. 11%を超える高インフレ率(物価上昇)
  3. 欧州諸国の景気悪化に伴う輸出鈍化や、観光収入の落ち込み
  4. 2019年1-3月期の実質GDP成長率は前年同期比-2.6%
  5. 外貨準備急減を背景としたリラ安防衛能力への不信感

 

悪材料しかないので中長期的には下げ相場になるのは必然と言えます。

 

金利狙いでトルコリラを買うのであれば、15円台後半での買いはNGです。

 

せめて15円台前半、できれば14円台後半で買い、14円前半までの下落には耐える覚悟を持ちましょう。

 

野村證券では向こう1年間のトルコリラの対円相場レンジを1トルコリラ=15.1~16.7円と予想しています。

 

 

5月21日の金融政策委員会で0.5%の追加利下げ

1週間物レポ金利を0.5%下げ、8.25%とした。利下げは9会合連続。拙速な利下げや新型コロナウイルス感染拡大に伴う経済の収縮が嫌気され、通貨リラは年初から対ドルで1割超下落している。

【※日本経済新聞より引用(2020年5月21日)

 

インフレ率が加速し、政策金利からインフレ率を引いた実質金利は低下(-4.37%:6月)しています。

 

政府は利下げ圧力を強め、これにより中銀の独立性は失われ、政策金利の低下が加速していくと予想されています

 

織田 信長
トルコリラ最大の魅力の金利が低下すれば、投資マネーがトルコリラから逃げていくので注意が必要だ!

 

 

12.62%(6月)を超える高インフレ率(物価上昇)

トルコ2016年2017年2018年2019年
インフレ率7.78%11.14%16.33%17.46%

インフレ率が高いので物価は上がり、相対的に通貨の価値が下がり、トルコリラの下落要因。

 

政策金利の低下は更にトルコリラ下落を加速させる要因です。

 

消費者物価上昇率が2020年5月に前年同月比+12.62%へ加速し、政策金利からインフレ率を差し引いた実質政策金利は-4.37%へと、マイナス幅を拡大させました。

 

新型コロナウイルスの影響が統計に出てくる今後は、更なる悪化が予想されます。

 

 

欧州諸国の景気悪化に伴う輸出鈍化や、観光収入の落ち込み

新型コロナウイルスによる影響で欧州諸国の景気悪化が予想される中、トルコからの輸出減少や、夏場の観光収入の落ち込みによって、目先、経常収支が悪化する可能性には留意が必要です。

【※野村證券より引用(2020年6月29日)

 

欧州諸国の新型コロナウィルス感染拡大は止まらず、貿易額・トルコの観光収入低下で経済が停滞しています。

 

6月1日にロックダウンを解除して経済活動を再開したことにより、連日1,000人を超す感染者を出し、再び感染者数が増大。

 

経済とコロナウイルス対策と難しい舵取りが必要とされ、本格的な復興へは厳しく、トルコリラ売り圧力は続くとみられています。

 

2020年1-3月期の実質GDP成長率は前年同期比+4.5%

1-3月期の実質GDP成長率は前年同期比+4.5%の成長を維持しました。ただし目先は、新型コロナウイルスの世界的な感染拡大に伴い、トルコ国内の経済活動の鈍化に加え、輸出の約5割を占める欧州の景気悪化により、外需の落ち込みに対する懸念が強まっています。

【※野村證券より引用(2020年6月8日)】

 

通貨安やインフレの影響があり消費の低迷が続いていものの、実質的にはプラス成長なので景気低迷は一息ついている状況でした。

 

今後は新型コロナウイルスの影響が出てくるので、GDPの悪化や景気の悪化は避けられず、トルコリラ安は進むとみられています。

 

 

外貨準備急減を背景としたリラ安防衛能力への不信感

トルコ中銀が本日発表した5月29日時点での外貨準備高(グロス、金保有高を除く)は、543.6億ドルと前週比2.22%減、年初来では33.9%減となった。

【※Yahooファイナンスより引用(2019年6月5日)

為替介入により外貨準備が減少する中、リラ安に伴う外貨建て債務返済負担の増加懸念は、リラの重しとなっています。

【※野村證券より引用(2020年6月15日)

 

トルコ中央銀行は外為市場でドル売り・リラ買いの為替介入を実施しているので、外貨準備高が年初来では33.9%減少

 

外貨準備高が減れば、為替介入できる余地が減りトルコリラ売りに対する防衛ができなくなります。

 

これが更に不安をあおって、トルコリラ売りにつながる悪循環を生み出しています。

 

外貨準備高の減少が、トルコリラ上昇の重しとなっています。

 

トルコリラはデフォルトリスクが高まってる

 

ポイント

CDSは、保証料率4%(400)が危険、2%(200)が要注意です。7%(700)を超えるといつデフォルトしてもおかしくない状態です。

デフォルトを起こしたアルゼンチンは4,936.05、デフォルト常連のベネズエラは72,150.2。とんでもない数字です。

トルコリラのデフォルトリスクが高まった事を受け、FX会社のOandaではトルコリラの新規取引を停止しました。

河野 裕

14円台からの反発で一時16円台まで行きましたが、これから下がるリスクは高いと思います。

 

なぜなら、ドル安と円安の進行でトルコリラ高が進んだだけで、トルコリラが強くて反発したわけではないからです。

 

基本的には買いポジション推奨ですが、下落に合わせて小ロットで分散して買いましょう

 

 

トルコリラが上昇するには何が必要か?

トルコリラが上昇するには、以下の条件が必要です。

  1. インフレの減速
  2. 政府による景気の刺激策
  3. 中央銀行の独立性
  4. アメリカ、EUとの対立解消(関係強化)
  5. 政局の安定(エルドアン大統領の独裁解消)
  6. 外貨準備高の増加

 

この条件のいくつかが満たされれば、トルコリラ上昇に期待が持てます。

 

ただ、同時に複数の条件を満たさないと厳しい状況です。

 

 

トルコリラが動く、3つの経済指標

トルコリラに影響を与える経済指標は、主に下記の3つです。

  1. 政策金利
  2. インフレ率=消費者物価指数(CPI)
  3. GDP
織田 信長

特に政策金利が重要!

政策金利が下がると、トルコリラ下落につながるので注意が必要だぞ。

 

 

政策金利

トルコの政策金利

現在の8.25%の政策金利より金利が高くなれば、トルコリラ上昇につながります。

 

しかし、この高金利をずっと続けれれるわけではないので、いずれは利下げをしないといけません

 

利下げをしながら、「インフレ率の抑制、GDPの改善、銀行セクターの不良債権の処理」を同時に進めていく必要があります。

 

 

インフレ率=消費者物価指数(CPI)

消費者物価指数 (CPI)

トルコ2016年2017年2018年2019年
インフレ率7.78%11.14%16.33%17.46%

インフレ率が低下するとトルコリラ上昇要因になります。

 

トルコはインフレ率が高い国です。2019年を例にすると、1年で17.46%物価が上がります。

 

つまり、お金の価値が1年後17.46%低くなるのです。

 

お金を預けていても1年後、お金の価値が17.46%低くなるなら、誰も銀行にお金を預けませんよね?

 

インフレ率より金利は高くないといけない理由がこれです。

 

インフレ率が高いので通貨の価値が下がり、トルコリラの下落要因になっています。

 

利下げ(政策金利を下げる)をするには、インフレ率を改善する必要があるのです。

 

 

GDP(国内総生産)

トルコのGDP

「GDP=その国の経済規模」です。

 

GDPが伸びれば、経済活動が活発で景気が良くなっていると言えます。

 

GDPが良いと、海外からの投資や国内での経済活動が活発化します。

 

つまり、トルコリラが買われる要因になるので、トルコリラ上昇につながります。

 

 

リスクはあるけどスワップ(金利収入)は魅力

トルコリラの購入で金利収入

トルコリラの政策金利は8.25%なので、トルコリラを買うと日本との金利差8.35%をもらえます

 

100万円分のトルコリラを買うと、毎年83,500円をもらえる計算です。

 

金利収入(スワップ)狙いならみんなのFXLIGHT FXがオススメです。

 

金利収入はFXではスワップポイントと呼び、実際は政策金利の差額をもらえるのではなく、スワップ市場(短期金利市場)を通して金利差調整額として受け取ります
*2020年6月18日現在にスワップポイントで受け取る収入を年利換算すると4.67%です。

 

政策金利差がそのまま金利収入となるわけではないので、注意が必要です。

 

 

トルコリラを買うと実際いくらの利息が貰えるの?

トルコリラ金利収入シミュレーション

参考【上記はLIGHT FXでトルコリラを買った場合のシミュレーションです】

2020年6月21の時点で1トルコリラは15,600円です。

 

1万トルコリラを買うのに必要な資金は156,000円、年間7,300円もらえるので、年間利回りは4.67%です。

 

レバレッジ 3倍で運用すれば14.03%の利回り、25倍の場合は116.98%の高利回りを狙えます。

 

豊臣 秀吉 笑顔

116.98%の利回りってすごいね!

預金全部を使ってトルコリラを買おうかな?

 

レバレッジ25倍で運用すれば116.98%の高利回りだけど、危険なのでレバレッジは3倍程度に抑えて方が良いわよ。

 

レバレッジ3倍でも14.03%の高利回りだから、十分ね。

秘書

 

 

レバレッジを使えば購入資金が少なくでき、利回りUP

レバレッジ必要資金(1万通貨)利回り(年間スワップ7,300円)
1倍156,000円4.67%
3倍52,000円14.03%
5倍31,200円23.39%
10倍15,600円46.79%
25倍6,240円116.98%
【2020年6月19日LIGHT FXのデータから算出 レート:15,600円】

1万トルコリラをレバレッジ25倍で運用すれば、年間116.98%の利回りです!

 

織田 信長 笑顔

ただし、高レバレッジ運用は推奨しない。2~3倍で運用するのがベストだ!

高レバレッジだと、ちょっとの為替変動でロスカットされてしまうので注意が必要だ。

 

レバレッジ3倍でも、年間14.03%の利回りをもらえるので、十分高利回りと言えます。

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金利収益シミュレーター

※半角数字で入力してください。
※半角数字で入力してください。
※半角数字で入力してください。
Lot
レバレッジ 1日当たりのスワップポイント 30日当たりのスワップポイント 1年当たりのスワップポイント 年利
%

 

 

多くのトレーダーがトルコリラを買っている

大手FX会社の「みんなのFX」ではトレーダーの87%がトルコリラを買っています

 

それだけ、金利収入が魅力的な証拠です。

高金利通貨のポジション情報

 

織田 信長

上から金利は「トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランド」だ。

買いポジションで金利収入を狙うトレーダーが多いいぞ。

 

 

もらえるスワップポイントが多いFX会社は?

2020年6月19日現在、FX会社で違いはありますが、12~20円です。

 

過去の実績から平均して最も多くの スワップポイント をもえるのはみんなのFX」、「LIGHT FX」という事が判明。

 

スワップポイントは日々変動し、FX会社ごとにその変動幅も大きく違います。

 

スワップ狙いのトレードは長期間買いポジションを維持するので、月平均でスワップが高いFX会社を選ぶ必要があります。

 

調査結果でスワップポイントの平均値が一番高かったのはLIGHT FXでした。スワップポイントは日々変動するので、購入前に必ず実際にFX会社のホームページで見比べてください。

LIGHTFX

 

 

FX会社別、トルコリラの年間スワップ収入

織田 信長
2020年6月21日時点の年間平均スワップポイントは、みんなのFXLIGHT FXが一番スワップが高いぞ!
FX会社名最新スワップポイント
(1万通貨:日額)
年間スワップポイント
(平均値から算出)
公式サイト
みんなのFX20円7,300円

詳細

LIGHT FX20円7,300円

詳細

SBI FXトレード18円6,570円

詳細

GMOクリック証券20円7,300円

詳細

FXプライム byGMO12円4,380円

詳細

*2020年6月21日時点

 

 

高スワップの業者を使え!スワップ比較表

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トルコリラ投資で利益を出すコツ

トルコリラの投資のコツ

ポイント

  1. 買う時期をずらして購入する(購入レートの平均化
  2. 反発してレートが上がったら売る→下がったら買う
  3. 反発せずに下がり続けたら、そのまま長期保有で金利収入狙い

トルコリラは基本的に下がっていきますが、途中で一時的な反発が必ずあります。

 

購入した金額から50銭~1円反発したら売って、その後下がったら買い戻しましょう。

 

そうすることで、為替差益を得ながら金利収入も狙えます。

豊臣 秀吉 疑問

一気に買っちゃダメなの?

持ってる資金を全部使ってトルコリラの全力買いをしようと思ったんだけど…。

お前はこの記事で何を学んだんだ?

トルコリラは基本的に下落するから一気に買ってその後暴落したら金利収入より為替差損が上回ってしまうぞ。

「下がったら買う」で分散して買うのがコツだ!そうすれば、購入レートの平均化ができるぞ。

織田 信長 ため息

 

 

トルコリラ投資の注意点

トルコリラの安易な買いポジションはNGトルコリラは基本的に為替差損が発生する通貨です。

 

過去には多くのトレーダーが為替差損で苦しんでいます。2019年はレンジ相場的な動きで為替差損は例年より少なめですが、やはり為替差損は発生しています。

 

スワップ(金利収入)はオマケと考えて、「上がったら売る、下がったら買い戻す」をしながら為替差益を積極的に狙っていきましょう。

 

レバレッジは1~3倍程度に抑えながら、為替差益も狙っていくのが賢いトルコリラ投資法です。

 

 

一時的な反発を狙い撃ち!為替差益も同時にもらう

トルコリラは反発狙いで利益を出す

高金利通貨は基本的には下落していきます。

 

ただ、一時的に上昇したり、レンジ相場になったりします。

 

その一時的な反発を狙って買いを入れて、ある程度上がったら利益確定をします。

 

上がって売れば為替差益も得られ、上がらずにそのまま下がったら金利狙いで長期保有をします。

 

 

トルコリラで利益が出ている人の体験談

トルコリラの金利で利益を出している人

 

ポイント

  1. トルコリラが安い時に購入している
  2. 暴落に合わせて分散し購入し、一時的な反発時に売って為替差益を得ている。

 

織田 信長

2019年はレンジ相場だったので多くのトレーダーが利益を出したが、2020年は多くのトレーダーが為替差損で地獄を見ているぞ。

 

新興国通貨は基本的に通貨は下げ続けるから注意が必要。安易な買いポジションはNG!

 

 

トルコリラで大損した人の体験談

トルコリラで大損している人

 

豊臣 秀吉 泣き

トルコリラの購入した時期が悪かったのと、高レバレッジで運用している人は大損しているよ。

金利収入も狙いながら、為替差益も狙わないと危険だね。

 

 

トルコリラの為替差損が出そうな時の対処法

売り(両建て)ポジションを持つ

買いと売りのポジションを両方持つことを両建てと言います。

 

どちらに動いても売りと買い同じ量のポジションを持っているので、為替差損は発生しません

 

その後、相場の方向性を見極め片一方を決済して、ポジションを売りか買いのどちらか1つにします。

 

相場の方向性がわからない、相場の急落や急騰の危険がある時に有効な手段です。

 

みんなのFXLIGFH FXなら買いと売りのスワップが同じなので両建てに最適です。ちなみに高スワップなので金利狙いにオススメです。

トルコリラの受け取りスワップポイント表

一時的に買いと売りのポジションを持つので、ポジション量が2倍になり、資金も2倍必要です。

また、両建て分、スプレッドが余計にかかり損をします。

 

 

一部の買いポジションを決済する

20円台などの高いレートで買ったポジションがあったら一部決済をします。

 

そして安くなったらトルコリラを買って、購入額の平均化(低下)をします。

 

買った値段より、高くなったら売って為替差益をもらい、安くなったら買い戻すことにより為替差益を狙いながら金利収入ももらえ、2倍お得です。

 

ロスカットされた多くのトレーダーは、高い時に買ったトルコリラの為替差損に耐えれなくなって大損しています。

 

高いレートで買ったポジションが大きな損失を出し続ける場合が多いので、一旦損失を受け入れることも重要です。

 

 

トルコリラのお得な買い方はあるの?

トルコリラの下落に合わせて分散してトルコリラを買うことと、スワップポイントを多くもらえるFX会社を使うのが重要です。

 

また、取引量に応じてキャッシュバックがもらえるFX会社を使うとお得です。

 

2020年6月21日の時点でスワップが多くもらえるのはみんなのFXLIGHT FXです。

 

優先順位

  1. スワップポイントが多くもらえるFX会社を使う
  2. トルコリラの下落に合わせて、分散して買いポジションを持つ
  3. キャッシュバックをもらえるFX会社を使う

 

金利収入を上回る為替差損が出る場合もあるので、購入レートを見極めて、レートが下がった時に分散して購入(ドルコスト平均法)するなど、トレードのルールをあらかじめ決めておくと良いでしょう。

ポイント

「30銭下がったら1万通貨買い足す」など、分散して購入すると平均購入額を抑えれるのでリスク分散につながります。

 

 

トルコリラ投資の手順

トルコリラ投資の手順

  • もらえる金利が多いFX会社に口座を開設
  • トルコリラ/円を購入
  • 決済せずに長期間待つ
  • 毎日スワップがもらえるので、ある程度貯まったら投資額を増やし、もらえるスワップを増やす

注意

  • FX会社を比較し、もらえるスワップが多いFX会社を使う
  • スプレッドは重要ではなく、あくまでスワップを重視
  • レバレッジは1~3倍、最大でも5倍程度に抑えて運用する

 

 

トルコリラの取引に向いているFX会社は?

全てにおいて高スワップ!トルコリラ運用なら「LIGHT FX」

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(米ドル/円)
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LIGHT FX
  • ほぼ全ての通貨ペアが高スワップポイントで提供されている
  • 提携会社につき、当サイトからの申込みでキャッシュバック増量中!
  • 1,000通貨単位対応なので、少額から取引スタートOK

ブランド名の通り「気軽(LIGHT)に」FXを取引できるFX口座です。

これまで投資に興味のなかった人にも、LIGHT FXが金融リテラシーを身に付けるきっかけとなることを目的にしているので、初心者にオススメ!

 

高スワップ・低スプレッド!「みんなのFX」

みんなのFX
スプレッド
(米ドル/円)
ユーロ/円豪ドル/円
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(トルコリラ/円)
キャッシュバック詳 細
みんなのFX
  • 高スワップ・低スプレッド!デイトレも長期売買もOK
  • 約定力が99.9%なのでデイトレに強い
  • 1,000通貨単位対応なので、ドル円なら5千円から取引ができる

特に高スワップなのが有名で、スワップ金利狙いの取引では多くのトレーダーが使っています。

低スプレッドな上に、約定力が99.9%なのでデイトレにも強いのが特徴です。

 

FX取引高 国内第1位! トルコリラに強い「GMOクリック証券」

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GMOクリック証券

*スプレッドは原則固定

  • 取引高8年連続 国内第1位 (ファイナンス・マグネイト社調べ2012年1月~2019年12月)
  • 全通貨最安水準のスプレッド!デイトレに最適
  • 38種類のテクニカル指標があり、分析ツールが充実

取引ツールが使いやすく、分析ツールも充実しているので、プロのトレーダーに人気!

低スプレッド(手数料が安い)・高スワップなので欠点がないFX会社といえます。

いろんなFX会社を使った結果、最後はGMOクリック証券に落ち着くトレーダーが多いのが特徴です。

織田 信長

LIGHT FXが圧倒的にもらえるスワップは多いいぞ!

 

 

人気順!【高金利通貨 TOP3】

トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドの金利比較

 

高金利通貨ベスト3

  1. トルコリラ:政策金利8.25%
  2. メキシコペソ:政策金利5.0%
  3. 南アフリカランド:政策金利3.75%

【※2020年7月6日調査】

織田 信長

トルコリラの次にオススメなのがメキシコペソだ。

信用格付けも高く、経済も安定しているので大きな下落が起きにくく、スワップ狙いのトレードに最適だぞ!

 

あわせて読みたい

メキシコペソの見通し
【2020年メキシコペソの見通し】金利が5%に低下。下落リスク増大
南アフリカランド
【2020年南アフリカランドの見通し】忍び寄る新興国売りと下落!

 

注意ポイント

高金利通貨は基本的に通貨の価値が下がり、為替差損が発生します。

重要なのは為替差損より、金利収入が多くなるようにすることが重要です。

レンジ相場内で上がったら売って、為替差益も積極的に狙っていくのが高金利通貨攻略のコツです。

 

 

政策金利の推移

トルコリラと他の国の政策金利比較

高金利通貨として最も注目を集めているのがトルコリラ!

 

その金利は8.25%もある上に、為替レートは2007年10月の最高値100.01円から2020年6月21日現在15.6円前後の歴史的な安値で推移しています。

 

FXトレーダの多くが高金利通貨であるトルコリラ、メキシコペソへの投資を加速しています。

 

豊臣 秀吉 疑問
トルコリラが一番金利が高いんだね。いくらから投資できるの?

1万通貨でレバレッジ25倍なら、6,240円くらいで取引できるわよ。

高レバレッジは危険だから、資金的には少し余裕をもって取引するのがオススメよ

秘書

 

 

良い事ばかりではない!トルコリラ為替チャートから見る値動き

トルコリラ為替チャート

 主な要因変動率概要
世界金融危機41%下落2008年10月以降、100年に1度と言われる世界金融危機の影響でトルコリラを含む多くの通貨が暴落
アメリカ国債格下げ23%下落2011年8月、格付け会社のS&Pがアメリカ国債をAA+に格下げ。
アメリカ国債は約70年間最上級の格付けを維持してきたため、世界中に衝撃が走り、世界経済は一気に冷え込むことに。
2011年10月には、当時の最安値1トルコリラ=40.25円を記録。
先進国の金融緩和24%上昇2013年前後、日本や欧米による金融緩和の実施の影響で、リスクの高い資産に積極的に資金を振り分けるリスクオンの状態になり、資金が新興国通貨のトルコリラにも流入。
中国経済の景気減速15%下落2015年8月、中国経済の景気減速の影響で、新興国通貨が暴落。
2015年9月には、当時の最安値1トルコリラ=38.99円を記録。
トルコ国内のテロ頻発25%下落2015年10月、アンカラで死者100名以上のテロが発生。
それ以降、断続的にトルコ国内でテロが発生。
2017年4月には、最安値1トルコリラ=29.08円を記録。
アメリカとの関係悪化8.25%下落アメリカがトルコと敵対するクルド人武装勢力を支援したことで、「トルコとアメリカが相互にビザ(査証)発給業務を停止」
という事態に陥り、トルコとアメリカの関係が悪化。
2017年11月には、最安値1トルコリラ=27.93円を記録

約11年で1/4にまで下落しているトルコリラですが、表を見るとトルコの経済状況だけではなく、世界経済の状況によって大きな影響を受けているのがわかります。

 

豊臣 秀吉 驚き
え?1/4?トルコリラ買った人、地獄じゃん!

 

確かに今までに金利狙いでトルコリラを買った人は大部分が損をしているわ。

ただ、色んな指標から見てもトルコリラはその実力よりも過小評価されて売られ過ぎって見方が大半を占めているみたいよ

秘書

 

豊臣 秀吉
さらに下がるリスクはあるけど、8.25%の金利はやっぱり魅力的だね

 

 

トルコリラの見通し まとめ

トルコリラの見通しのまとめ上記で紹介した「2020年トルコリラの見通し」を読めば、しばらくはトルコリラは下落傾向にあることが分かります。

 

今回紹介した内容のポイントは、次の通りです。

  • トルコリラは中長期的に見通しが悪い(経済も政治も不安定)
  • 2020年以降も金利はさらに引き下げられる見込み
  • 年間金利収入は8.35%。レバレッジ3倍なら14.03%(2020年6月21日時点。政策金利から算出)
  • トルコリラが下がったら買い、また、下がったら買う、分散購入がオススメ(購入額の平均化)
  • トルコリラは基本的に為替差損が発生する
  • 安い時に買って、上がったら売り、また安くなったら買い戻せば「為替差益」も得られる

 

高スワップのオススメFX会社

 

中長期的に見通しの悪いトルコリラですが、高スワップは魅力的です。

 

リスクはありますが、長期的な保有をするならスワップ収入で為替差損リスクも減らせます。

 

売買をする際は、ぜひじっくり検討してみてくださいね。

 

河野 裕

トルコリラの見通しの記事はお役に立てましたでしょうか?

少しでもこの記事がトルコリラ投資の参考になれば幸いです。

最後までお読みいただき、ありがとうございました。

 

 

トルコリラの金利 Q&A

豪ドルの見通しのQ and A

答え

金利が下がるので、2020年も見通しは良くないです。向こう1年間のトルコリラの対円相場レンジを1トルコリラ=15.1~16.7円と予想しています(2020年6月15日野村證券予想)。2020年はトルコリラの下落が予想されます。トルコリラの下落の要因は「2020年にトルコリラが危険な4つの理由」で詳しく説明しています。

答え2020年6月21日の時点で金利は8.25%、1トルコリラは15.6円です。1万トルコリラを買うのに必要な資金は156,000円、6月21日時点のスワップは年間7,300円もらえるので、年間利回りは4.67%です。レバレッジ3倍で運用すれば14.03%の高利回りを狙えます。利回りの詳細はコチラを見てください。

答えトルコリラを買うならスワップが高いみんなのFXLIGHT FXがオススメです。この2社は特にトルコリラのスワップポイントに力を入れていて、他のFX会社より多くのスワップポイントをもらえることが多いです。

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河野 裕

河野 裕

株式会社フォーカスワン 代表取締役

昭和49年5月3日生まれ。44歳。東京出身。

約10年前に外為オンラインで取引を始めたが、初心者にありがちな小さく稼いで、大きく負けるで一発退場。

その後、復活して取引を再開。2018年のトルコリラ暴落を経験しながら、早目の損切りで逃れ現在に至る。

FXのリスクと楽しさを感じながらも日々格闘中。

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